EAU CLAIRE, Wis., 26 ตุลาคม 2018 (GLOBE NEWSWIRE) - Citizens Community Bancorp, Inc. (the 1C; Company1D;) (Nasdaq: CZWI) กงสี แม่สิ่งของ Citizens Community Federal NA(1C; Bank1D;) ในวันนี้ทูลผลประกอบการ 1.10 ล้านดอลลาร์ไม่ก็ 0.10 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลดใน3 เดือนที่สี่สิ่งของปีงบประมาณ 2561 (1C; ไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 20181D;) วัดกับ $ 503,000 ไม่ก็ 0.08 ดอลลาร์ต่อเอกสารถือหุ้นปรับลดย่านผลการดำเนินงาน3 เดือน 4 ปีงบประมาณ 2561 สะท้อนจดรายได้ดอกสุทธิที่สูงขึ้นรายได้ที่ไม่ใช่เช่นนั้นดอกเบี้ยที่ดอนขึ้นกับค่าใช้จ่ายแห่งมิใช่ค่าตอบแทนที่ลดน้อยลงเมื่อเทียบกับ3 เดือนก่อนเพราะว่าปีงบการเงินอวสานวันที่ 30 กันยายน 2561 กำไรเพิ่มขึ้น 71% ดำรงฐานะ 4.28 ล้านดอลลาร์ไม่ก็ 0.58 ดอลลาร์ต่อเอกสารถือหุ้นปรับลดจาก 2.50 โล้นดอลลาร์หรือ 0.46 ดอลลาร์ทาบหุ้นปรับลดเพราะว่าปีงบการเงินอวสาน ณ วันที่ 30 กันยายน 2560

กำไรสุทธิตามงานปรับ (non-GAAP) 1 อยู่ที่ $ 1.50 ล้านหรือ $ 0.12 ต่อหุ้นเกลี่ยลดเพราะด้วยไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 2018 เปรียบเทียบกับ $ 731,000 หรือไม่ก็ $ 0.14 ต่อหุ้นปรับลดสำหรับไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 2017 รายได้สุทธิที่เกลี่ยแล้ว (non-GAAP) 1 เปล่ารวมงานปิดกิจการโสหุ้ยการประกันภัยและตั้งภูมิลำเนาทางกฎหมายแห่งได้รับด้วยกันผลกระทบแท้ของการลดหย่อนภาษีกับงานสรรพสิ่งปี 2560 (1C; Act1D ภาษีอากร;) ซึ่งแสดงรายการในรายการการเงิน 1C ภูมิหลังพร้อมกันการกระทบจอมของกำไรสุทธิ GAAP (ขาดทุน) และกำไรสุทธิด้วยเหตุที่ได้รับการแก้ไข (non-GAAP) 133;.

1C ฉันปิดการเข้าจับจ่ายกิจการสิ่งของ United Bank ในวันที่ 19 เดือนตุลาคมซึ่งจะปฏิสังขรณ์องค์ประกอบของสินเชื่อธนาคารชุมชนหลักและเพิ่มฐานันดรทางการตลาดใน Eau Claire กับ Chippewa Valleyตลาดดีฉันคาดแหวจะทูลสินทรัพย์ในส่วนสถานที่เกิน $ 1.2 โพกล้านในไตรมาสหน้าและอันดับที่ 2 ในตลาดที่เขต Eau Claire ซึ่งวัดโดยเงินฝาก 1D;Stephen Bianchi ประธานด้วยกันประธานบุคลากรบริหารเสนอ1C; การรวมกลุ่มของญิบสถาบันการเงินอิสระจักอยู่ในตำแหน่งสถานที่ดีขึ้นพอให้สายผลิตภัณฑ์และบริการแห่งเพิ่มขึ้นพร้อมกับความรู้ด้วยกันทรัพยากรให้กับดักลูกค้าสิ่งของเรา 1D;

1C แม้สินเชื่อรวมจะทรงตัวในไตรมาสนี้ แต่สินเชื่อธนาคารที่สาธารณะหลักยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่องในไตรมาสที่ 4 ดังที่คาดไว้มรดกทางเลี่ยงและสินเชื่อครอบครัวเอ็ดถึงสี่ยังคงเป็นไปตามแห่งหนวางแผนไว้ที่ช่วงสองพรรษาที่ผ่านมาสินเชื่อทางอ้อมแบบเดิมและแบบเอ็ดต่อสี่ได้ลดลงจาก 62.0% สิ่งของสินเชื่อรวมเป็น 36.0% สรรพสิ่งสินเชื่อรวม ณ สิ้นปีงบประมาณ 2561 การเปลี่ยนแปลงแห่งองค์ประกอบสินเชื่อนี้สำเร็จมาจากการควบรวมกิจการพอเร็ว ๆ นี้เช่นกันในฐานะที่เป็นความพยายามที่มุ่งเน้นโดยคณะทำงานสินเชื่อของเราและทรัพยากรความรู้และมูลเหตุจูงใจที่ดีกว่าเพื่อตอบสนองความต้องการการกู้ของชุมชนแห่งเราให้บริการ 1D;Mr. Bianchi กล่าวว่า

3 เดือน 4 ปีงบประมาณ 2018 งบการเงิน: (หรือสำหรับหนสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2561 วัดกับ 30 กันยายน 2560 และ / หรือ 30 มิถุนายน 2561)

- กำไรสุทธิมีมูลคุณประโยชน์รวม 1.1 ล้านดอลลาร์หรือ 0.10 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลดใน3 เดือน 4 ปีงบประมาณ 2018 เทียบกับ 503,000 ดอลลาร์หรือไม่ก็ 0.08 ดอลลาร์ต่อหุ้นเกลี่ยลดในไตรมาส 3 ปีงบประมาณ 2561 และขาดทุน 458,000 ดอลลาร์หรือว่า (0.08 ดอลลาร์) ต่อหุ้นทำให้เรียบลดดอกเบี้ยจริงที่สูงขึ้นด้วยกันรายได้ที่มิได้ดอกเบี้ยรวมถึงค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกที่ลดลงยิ่งกว่าการชดเชยค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นด้วยไตรมาสนี้- ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยแท้ (NIM) เพิ่มขึ้นเล็กน้อยเป็น 3.45% ในไตรมาสปัจจุบันเทียบกับ 3.40% ด้วยไตรมาสที่ 3 ปีงบประมาณ 2018 กับ 3.29% ในปีก่อนเค้าหน้าการเพิ่มขึ้นตรงนี้ส่วนใหญ่เกิดจากผลกระทบเต็ม3 เดือนของการออกหุ้นบุขอบสิทธิ์ในดวงเดือนมิถุนายน 2561- รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยมีมูลคุณประโยชน์ 2.0 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 2018 เทียบกับ 1.8 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสก่อนกำหนดและ 1.4 ล้านดอลลาร์ในที่ปีก่อนหน้าเพิ่มเป็นผลมาจากรายได้ค่าธรรมเนียมจากบัญชีเงินฝากและค่าธรรมเนียมเงินกู้ / เปอร์เซ็นต์ที่เพิ่มขึ้น- โสหุ้ยที่มิใช่ดอกเบี้ยรวมสำหรับ3 เดือน 4 ปีงบประมาณ 2018 อยู่ที่ 7.64 กล้อนดอลลาร์ลดลงเมื่อวัดกับไตรมาส 3 ปีงบประมาณ 2018 แห่งหน 7.87 ล้านดอลลาร์การลดลงนั้นเกี่ยวข้องกับค่าตอบแทนและผลกำไรที่ลดลงค่าธรรมเนียมวิชาชีพที่ลดลงด้วยกันผลขาดทุนขนมจากการขายธนทรัพย์ที่ถูกเกาะคืนลดลง- อัตราภาษีจริงๆ แล้วจริงเพิ่มขึ้นเป็น 40.1% สำหรับไตรมาสสถานที่ 4 ปีงบประมาณ 2018 เทียบกับ 30.4% แห่งไตรมาสก่อนหน้าตำแหน่งที่สูงขึ้นพอเทียบกับอัตราตามกฎหมายเป็นส่วนหนึ่งส่วนใดของค่าใช้จ่ายแห่งเกี่ยวข้องกับการควบรวมกิจการที่ไม่สามารถหักผ่อนบางส่วนเช่นเดียวกับการทำให้เสมอภาษีที่พัวพันกับการเข้าไปซื้อกิจการแห่งปีก่อนเมื่อรัฐบาลกลางและรัฐ30 กันยายน 2560 แล้วเสร็จนอกจากนี้ กองกลาง ได้สรุปผลการวิเคราะห์ผลกระทบของการผ่อนปรนภาษีและพระราชบัญญัติงาน (1C; Tax Act1D;) และขีดคั่นค่าใช้จ่ายภาษีส่งเสริมอีก 63,000 ดอลลาร์เป็นสิ่งสถานที่จำเป็นเพื่อให้นัยกับสินทรัพย์ภาษีรอตัดสมุดบัญชีอย่างเหมาะสม- สินทรัพย์ด้อยคุณภาพลดลงเหลือ 1.14% สำหรับไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 2018 วัดกับ 1.31% ใน3 เดือนก่อนและ 1.49% ในที่ปีก่อนหน้าการลดลงสะท้อนจดการขายสมบัติรอการจำหน่ายและยึดกลับซึ่งลดลงจาก 5.4 กล้อนดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้าเป็น 2.8 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 2561 - สินทรัพย์ร่วมเงินฝากทั้งหมดด้วยกันสินเชื่อรวมค่อนข้างทรงตัวพอเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า975 ล้านดอลลาร์ 747 โล้นดอลลาร์และ 752 ล้านดอลลาร์เป็นลำดับเงินให้สินเชื่อธนาคารชุมชนหลักเพิ่มพูนเป็น 488.4 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 2561 เทียบกับดัก 475.8 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้าและ 391.8 เลี่ยนดอลลาร์ในหนึ่งปีกลายหน้านี้

1 รายได้สุทธิแห่งได้รับการทำให้เสมอซึ่งก่อนหน้าเรียกตวาดเงินรายได้เสาครอบครองมาตรการแปลน non-GAAP ที่ผู้บริหารหลงเชื่อแหวจะสนับสนุนเพิ่มขึ้นผู้ลงทุน 19;ความเก่งกาจในที่งานเข้าใจความสามารถของการงานและความโอนเอียงแห่งข้องเกี่ยวกับกิจกรรมทางการทำงานหลักเขตได้ดิบได้ดีขึ้นด้วยรายละเอียดการแจะจอม GAAP กับดักผลสรุปแห่งหนไม่ใช่เช่นนั้น GAAP โปรดดูกำหนดการทางการเงิน 1C ภูมิหลังด้วยกันงานแตะต้องยอดของรายได้ (ขาดทุน) สุทธิ GAAP และกำไรสุทธิติดตามการปรับ (ไม่ใช่ GAAP) 1D;

สิ่งของงานนฤมิตใบถือหุ้นบุขอบสิทธิเป็นใบถือหุ้นสามัญที่วันที่ 28 เดือนกันยายน 2561 ซึ่งเป็นเอกสารถือหุ้นปกติแห่งหนประกอบด้วยตัวสิ่งของ Company19 ในที่ วันที่ 30 กันยายน 2561 พอกพูนดำรงฐานะ 120.6 กล้อนดอลลาร์เมื่อเทียบกับ 58.5 เลี่ยนดอลลาร์ในที่3 เดือนก่อนหน้านี้อัตราส่วนเงินตรากองทุนของ หุ้นส่วน 19 จะน้อยลงณไตรมาสถัดจากซึ่งก้องกังวานจดผลกระทบกระเทือนจากการเข้าซื้อการงานสรรพสิ่งแบงค์ยูไนเต็ดอัตราส่วนสินทรัพย์ทุนทรัพย์ทั้งสิ้นประมาณตวาดจักพ้นระเบียบด้วยสถาบันการเงินสถานที่มีเงินราคาซื้อรุ่งเรือง

อัตราส่วนกองทุนสรรพสิ่งธนาคารด้วยกัน กงสี สูงกว่าวินัยด้านกฎระเบียบเนื่องด้วยสถาบันการเงินแห่งหนมีเงินทุนทรัพย์ภายใต้หลักปฏิบัติ Basel III แห่ง วันที่ 30 กันยายน 2561:

พลเมืองจักได้รับการลงทุนอย่างดีภายใต้ที่โล่งแจ้งชุมชน Federal NA Bancorp, Inc. การหามาตรการแก้ไขที่แน่นอนเร็ว ------------ ------------ ---------------------------- รวมราคาซื้อ (เพื่อที่จะเสี่ยงสมบัติประวิงความหนักเบา) 13.1% 19.8% 10.0% สินทรัพย์ทุนรอนระดับแห่ง 1 (ประกบความเสี่ยง)ทรัพย์สมบัติหน่วงน้ำหนัก) 12.2% 16.8% 8.0% หุ้นธรรมดาๆชั้นที่ 1 ทุน (ประกบการเสี่ยงประวิงน้ำหนัก 12.2% เงินทอง 16.8% 6.5%) อัตราส่วนสินทรัพย์ทุนรอนชั้นแห่ง 1 (เพื่อทำให้เสมอทรัพย์สินรวม) 9.2% 12.7% 5.0%

งบดุลกับการสืบสวนคุณภาพทรัพย์สิน

สินทรัพย์ร่วมมีมูลค่า 975.4 ล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 เดือนกันยายน 2561 เทียบกับ 975.1 ล้านดอลลาร์ ที่ วันที่ 30 มิถุนายน 2561 กับ 940.7 ล้านดอลลาร์ ใน วันที่ 30 กันยายน 2560จอมสินเชื่อลดลงตงิดๆจาก3 เดือนที่ผ่านมาเนื่องมาจากการปล่อยสินเชื่อติดตามแผนซึ่งมีกระดาษทางอ้อมและสินเชื่อครอบครัวเอ็ดถึงสี่สินเชื่อสุทธิรวมอยู่แห่ง 752.5 ล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 กันยายน 2561 เปรียบเทียบกับ 754.6 โล้นดอลลาร์ ณ วันที่ 30 เดือนมิถุนายน 2561 และ 727.1 โล้นดอลลาร์ในปีกลายหน้าใน วันที่ 30 กันยายน 2561 สินเชื่อร่วมของแบงค์ชุมชนขั้นที่หนึ่งประกอบด้วยสินเชื่อเพื่อที่จะการพาณิชย์นาและสินเชื่อเพื่อที่จะผู้บริโภคสิงสู่ที่ 488.4 กล้อนดอลลาร์หรือ 64.0% สิ่งของสินเชื่อรวมในขณะที่สินเชื่อมรดกทางอ้อมรวมและสินเชื่อครัวเรือนหนึ่งจรดสี่มีมูลค่ารวม 274.3 ล้านดอลลาร์หรือ 36.0%สินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์และทุ่งขั้นต้นประกอบด้วยหลักประกันทั้งสิ้น 353.0 กล้อนเหรียญสหรัฐหรือไม่ก็ 72.3% ของสินเชื่อแบงค์ชุมชนหมดด้วยกันหรือพอกพูน 3.7% เมื่อเทียบกับไตรมาส 3 ของปีงบประมาณ 2561 ส่วนสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ตรงนั้นรวมถึงสินเชื่อตะพานเดี่ยวขนาดใหญ่ 8.2 โล้นดอลลาร์ซึ่งคาดดุชำระคืนก่อนกำหนดสิ้นปีบัญชีของอีฉัน แต่จักชำระคืนที่ไตรมาสถัดจากของเราในพรรษาปัจจุบันท่าเรือโฟลิโอของ Community Banking มากขึ้น $ 96.6 ล้านหรือ 24.7% ในขณะที่พอร์ตโฟลิโอสินเชื่อที่คบคิดไว้เก่าก่อนมีมูลค่า 70.6 เลี่ยนดอลลาร์หรือลดลง 20.5% ในระหว่างพรรษาปัจจุบัน

ค่าเผื่อเนื่องด้วยขาดทุนจากสินเชื่อและสัญญาเช่าเพิ่มขึ้นใน3 เดือนที่ 4 ปีงบประมาณ 2561 ครอบครอง 6.7 ล้านดอลลาร์ตรึกตรองเป็น 0.89% สิ่งของสินเชื่อรวมเทียบกับ 6.5 โล้นดอลลาร์และ 0.85% สิ่งของสินเชื่อรวม ที่ วันที่ 30 มิ.ย. 2561 ค่าใช้จ่ายแท้อยู่แห่งหน 160,000 ดอลลาร์สำหรับ3 เดือน 4 ปีงบประมาณ 2018 เทียบกับ 79,000 ดอลลาร์สำหรับ3 เดือน 3ปีงบประมาณ 2561

สมบัติที่ไม่ไหวกระทำลดลงครอบครอง 11.1 โล้นดอลลาร์หรือ 1.14% ของทรัพย์สินร่วม ที่ วันที่ 30 เดือนกันยายน 2561 เปรียบกับดัก 12.7 กล้อนดอลลาร์หรือว่า 1.31% สิ่งของทรัพย์สมบัติรวม ใน วันที่ 30 มิ.ย. 2561 การลดลงส่วนมากเป็นผลมาจากการจำหน่ายธนทรัพย์รองานจำหน่ายและจับคืนณระหว่างไตรมาสธนสมบัติรอการแลกเปลี่ยนกับจับคืนน้อยลงครอบครอง 2.8 กล้อนดอลลาร์ แห่ง วันที่ 30 กันยายน 2561 จาก 5.4 กล้อนดอลลาร์ ณ วันที่ 30 เดือนมิถุนายน 2561

เงินออมมีปริมาณทั้งผอง 746.5 กล้อนดอลลาร์ ใน วันที่ 30 เดือนกันยายน 2561 วัดกับ 744.5 โล้นดอลลาร์ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2561742.5 เลี่ยนเครื่องราชอิสริยาภรณ์สหรัฐ แห่ง วันที่ 30 เดือนกันยายน 2017 ใบสุทธิเงินฝากเพิ่มดำรงฐานะ 313.1 กล้อนดอลลาร์ ใน วันที่ 30 เดือนกันยายน 2561 จาก 297.5 กล้อนดอลลาร์ ที่ วันที่ 30 เดือนมิถุนายน 2561 ด้วยเหตุที่สภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยแห่งพอกพูนรุ่งเรืองขึ้นเป็นเหตุให้ลูกค้าเปลี่ยนขนมจากตลาดเงินและความปรารถนาค่าตอบแทนแห่งหนมีดทรวงอกเงินดำรงฐานะสมุดบัญชีใบรับรองเงินออมสถานที่ประกอบด้วยกิจค่าตอบแทนทวีคูณครอบครอง 87.5 กล้อนดอลลาร์ แห่ง วันที่ 30 กันยายน 2561 จาก 82.1 กล้อนดอลลาร์ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2561 ส่วนใดส่วนหนึ่งเกิดผลมาจากความเกี่ยวข้องกับดักผู้ซื้อใหม่สถานที่เกี่ยวข้องกับงานปล่อยสินเชื่อเพื่อที่จะการซื้อขายแห่งหนเพิ่ม

FHLB1D;) สินทรัพย์ทดรองพอกพูนครอบครอง 63.0 เลี่ยนดอลลาร์ ใน วันที่ 30 กันยายน 2561 เทียบกับดัก 58.0 ล้านดอลลาร์ แห่ง วันที่ 30 เดือนมิถุนายน 2561 ส่วนเงินกู้ยืมขอยืมอื่นลดน้อยลงเหลือหลอ 24.6 ล้านดอลลาร์ แห่ง วันที่ 30 เดือนกันยายน 2561 ขนมจาก 29.0 กล้อนดอลลาร์ณ3 เดือนก่อนหน้าหนี้สินของ กองกลาง ที่มีรายได้ขนมจากงานเสนอขายเอกสารถือหุ้นบุริมสิทธิ

ครั้นวันที่ 25 เดือนกันยายน 2561 กองกลาง ได้รับการอนุญาตจากผู้ถือหุ้นแห่งงานให้กำเนิดหุ้นปกติเมื่อประกอบด้วยการเนรมิตกองสรรพสิ่ง กงสี 19% 8.00% ซีรี่ส์ A นฤมิตฐานะร่างไม่มีเงื่อนไข- การลงบัตรใบถือหุ้นแห่งหนประสงค์ทุกบังเกิดผลแจก ใน วันที่ 28 กันยายน 2561 เอกสารถือหุ้นธรรมดาๆทั้งหมดประกอบด้วยจอมคงเหลือพอกพูนครอบครอง 10,913,853 ใบหุ้นค่าตามบัญชีทาบเอกสารถือหุ้นสรรพสิ่ง หุ้นส่วน 19 (non-GAAP) เพิ่มครอบครอง $ 11.05 ต่อใบหุ้นจาก $ 9.89 ต่อใบหุ้น ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2561 ส่วนสรรพสิ่งใบหุ้นปกติแห่งประกอบด้วยตัว (non-GAAP) ทวีคูณเป็นร้อยละสิ่งของสมบัติสถานที่ประกอบด้วยตัวตน (non-GAAP)12.56% จาก 6.51% ณ วันที่ 30 เดือนมิถุนายน 2561 ตามที่งานแปลงหุ้นบุริมสิทธิเป็นใบหุ้นธรรมดาๆทีหลังขนมจากได้รับอนุมัติขนมจากผู้ถือหุ้นอัตราส่วนทรัพย์สินเงินทุนกลุ่มนี้จักลดน้อยลงตามที่การทำให้หยุดการซื้อกิจการของแบงค์ยูไนเต็ด

จากการแปลงนี้หุ้นสามัญเพิ่มขึ้น 5,000,000 เอกสารถือหุ้นในวันที่ 28 กันยายน 2018 และมีผลกระทบต่อเวลาหน่วงน้ำหนักในการคำนวณหุ้นทำให้เรียบลดทั้งมวลในไตรมาสถัดไปเอกสารถือหุ้นที่ใช้ในการคำนวณใบถือหุ้นปรับตัดทอนจะรวมผลกระทบครบถ้วนไตรมาสสรรพสิ่งหุ้นสามัญที่เด่นเหล่านี้

1C มูลค่าทางสมุดบัญชีที่ประกอบด้วยตัวตนกับอัตราส่วนทางการเงินทั้งปวงรวมถึงผลกระทบของงานแปลงใบถือหุ้นบุขอบสิทธิ์ใบถือหุ้นเป็นเอกสารถือหุ้นสามัญ แห่ง สิ้นเดือนกันยายน 2018 แต่ว่าไม่รวมทั้งผลกระทบสิ่งของการทำให้หยุดการซื้อกิจการแบงค์ยูไนเต็ดวันที่ 19 ตุลาคม 1D;Jim Broucek ประธานเจ้าหน้าที่ด้านการเงินกล่าว1C; เราจะต้องเสียค่าใช้จ่ายในที่การเปลี่ยนแปลงในที่ไตรมาสต่อไปในขณะที่อิฉันจัดพนักงานของอิฉันใหม่กับต้องเสียค่าธรรมเนียมวิชาชีพที่เกี่ยวข้องกับดักการทำธุรกรรมรายได้จากการเข้าซื้อการงานของ United Bank จักชดเชยส่วนใดส่วนหนึ่งของโสหุ้ยเหล่านี้ในที่ไตรมาสถัดไปเราคาดคะเนว่าจักมีค่าใช้สอยที่พัวพันกับงานแปลงกบิลประมวลผลข้อมูลหลักเป็นแพลตแบบฟอร์มของดิฉันในพระจันทร์กุมภาพันธ์ 2019,1DBroucek ยังคงดำเนินต่อไป

การสืบสวนการจัดการ

รายได้ดอกสุทธิสิงสู่ที่ 7.9 โล้นดอลลาร์สำหรับ3 เดือนที่ 4 ปีงบประมาณ 2018 พอเทียบกับ 7.5 ล้านดอลลาร์เพราะไตรมาส 3 ปีงบประมาณ 2018 ด้วยกัน 6.2 ล้านดอลลาร์ในที่หนึ่งปีกลายหน้าตรงนี้สำหรับชันษางบการเงินสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2561 รายได้ค่าตอบแทนสุทธิสิงสู่ที่ 30.3 โล้นดอลลาร์เทียบกับ 22.3 ล้านดอลลาร์เนื่องด้วยปีงบการเงินยุติ ณ วันที่ 30 ก.ย. 2560 ซีกต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (1C; NIM1D;) เพิ่มขึ้นเป็น 3.45% เพราะไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 20183.40% ในไตรมาสก่อนหน้าและ 3.29% เพราะไตรมาสเดียวกันสิ่งของปีก่อนหน้า

อัตราผลได้ของสินเชื่อมากขึ้นเป็น 4.95% เพราะไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 2018 เปรียบกับ 4.87% ในที่ไตรมาสก่อนหน้าและ 4.59% เพราะไตรมาส 4 ชันษา 2560 ในขณะเดียวกันทุนเดิมการฝากเพิ่มขึ้นเป็น 0.99% สำหรับ3 เดือนที่ 4 ปีงบประมาณ 2018 จาก 0.86% ใน3 เดือนก่อนหน้าและ 0.77% สำหรับ3 เดือน 4 ปี 2560 ค่าใช้จ่ายของ FHLB และเงินกู้ขอยืมอื่น ๆ เพิ่มขึ้นดำรงฐานะ 3.14% สำหรับไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 2018 จาก 3.01% ในที่ไตรมาสก่อนหน้านี้ไตรมาสยุติไตรมาสสถานที่ 4 ปี 2560 เนื่องด้วยปีงบการเงินสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2561 NIM พอกพูนเป็น 3.42% ขนมจาก 3.31% สำหรับชันษางบการเงินสิ้นสุดวันที่ 30 เดือนกันยายน 2560

เพราะว่า3 เดือนที่ 4 สรรพสิ่งปีงบประมาณ 2561 รายงานสำรองหนี้สูญผลรวม 450,000 ดอลลาร์ซึ่งสะท้อนจรดงานก้าวหน้าสิ่งของสินเชื่ออินทรีย์กับความกระทบกระเทือนของงานไตร่ตรองค่าใช้จ่ายที่ดอนขึ้นไปเล็กน้อยซึ่งเทียบเท่ากับญิบวิธานฐานรากสิ่งของพอร์ตสินเชื่อแห่งไตรมาสนี้งานริเริ่มตั้งขึ้นสำรองรวมเพราะการเสียสินเชื่อเพื่อปีงบการเงินอวสาน ที่ วันที่ 30 เดือนกันยายน 2018 สิงสู่สถานที่ 1.3 เลี่ยนดอลลาร์เปรียบกับ 319,000 ดอลลาร์เหตุด้วยชันษางบการเงินซึ่งสิ้นสุด ณ วันที่ 30 เดือนกันยายน 2560

รายได้สถานที่มิใช่ค่าตอบแทนร่วมสิงสู่แห่งหน 1.99 กล้อนดอลลาร์เพราะ3 เดือน 4 ปีงบประมาณ 20181.77 กล้อนตราสหรัฐเพราะว่า3 เดือนแห่ง 3 ปีงบประมาณ 2561 และ 1.39 โล้นดอลลาร์เหตุด้วยไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 2017 รายได้แห่งหนมิใช่ค่าตอบแทนดอนขึ้นส่วนมากข้องแวะกับดักเงินรายได้สถานที่เพิ่มพูนจากค่าตอบแทนณบัญชีเงินฝากเงินรายได้จากการให้บริการสินเชื่อและค่าธรรมเนียมเงินกู้ยืม / ค่าตอบแทนผลกระทบกระเทือนสรรพสิ่งการเข้าไปจับจ่ายใช้สอยการงานสิ่งของ Wells Financial Corp (1C; Wells1D;)เพราะพรรษางบการเงินอวสานวันที่ 30 เดือนกันยายน 2561 รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยมีมูลคุณค่า 7.37 กล้อนดอลลาร์เปรียบกับ 4.75 โล้นดอลลาร์เกี่ยวกับปีงบการเงินจบวันที่ 30 กันยายน 2560

โสหุ้ยสถานที่ไม่ใช่ดอกรวมอยู่ที่ 7.64 เลี่ยนดอลลาร์เพราะว่า3 เดือน 4 ปีงบประมาณ 2018เมื่อเทียบกับดัก 7.87 เลี่ยนดอลลาร์เพื่อ3 เดือน 3 ปีงบประมาณ 2561 ด้วยกัน 7.91 เลี่ยนดอลลาร์เพื่อ3 เดือน 4 พรรษา 2560 ค่าใช้จ่ายที่มิได้ดอกรวมเพราะว่า3 เดือนแห่งหน 4 ก้องกังวานถึงค่าตอบแทนด้วยกันประโยชน์แห่งลดน้อยลงและเงินปากถุงวิชาชีพแห่งลดลงเพื่อชันษางบการเงินยุติวันที่ 30 ก.ย. 2561 โสหุ้ยสถานที่หามิได้ดอกเบี้ยร่วมมีมูลคุณประโยชน์ 29.76 ล้านดอลลาร์เปรียบกับดัก 22.88 เลี่ยนดอลลาร์เกี่ยวกับปีงบการเงินอวสานวันที่ 30 ก.ย. 2560 ค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นเพราะว่าครั้งปีงบประมาณ 2561 ข้องแวะกับดักค่าใช้จ่ายสถานที่เพิ่มขนมจากการจับจ่ายใช้สอยการงาน Wells เสร็จสิ้นในวันที่ 18 เดือนสิงหาคม 2017 และระดับเจ้าหน้าที่ที่ดอนขึ้นเพื่อรองรับการเจริญ

ประมาณการภาษีเงินได้ด้วย $ 736,000 สำหรับไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 2018 วัดกับ $ 220,000 สำหรับไตรมาส 3 ปีงบประมาณ 2018 และได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี $ 207,000 สำหรับ3 เดือน 4 ปีงบประมาณ 2017 อัตราภาษีที่แท้จริงด้วยไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 2017 อยู่แห่งหน 40.1% เทียบกับ 30.4%หนึ่งไตรมาสก่อนหน้านี้อัตราภาษีที่แท้จริงที่สูงขึ้นสำหรับไตรมาสสถานที่ 4 ปีงบประมาณ 2561 ส่วนหนึ่งเป็นผลมาจากโสหุ้ยที่ไม่สามารถหักภาษีถึงที่เหมาะเกี่ยวข้องกับงานเข้าซื้อกิจจานุกิจของ United Bank Bank และยศทางภาษีความจริงจริงของ กองกลาง 19สำหรับปีงบการเงินอวสานวันที่ 30 กันยายน 2561 อัตราภาษีที่ใช้คืนจริงคือ 35.2% พอเทียบกับ 34.6% เพราะด้วยปีงบการเงินสิ้นสุดวันที่ 30 เดือนกันยายน 2560 ปีบัญชีจบวันที่ 30 กันยายน 2561 ได้รับความกระทบกระเทือนจากการประเมินสินทรัพย์ภาษีเงินได้คอยตัดบัญชีสุทธิในไตรมาสอันดับหนึ่งและสี่สรรพสิ่งปีงบประมาณ 2018 และผลกระทบทางภาษีของเงินลงทุนการได้มาซึ่งไม่สามารถหักได้มาพระราชบัญญัติภาษีประกาศใช้พอวันที่ 22 ธันวาคม 2017 ลดอัตราภาษีเงินได้นิติบุคคลของรัฐบาลกลางเพราะด้วย บริษัท จาก 34% ดำรงฐานะ 24.5% ในปีงบประมาณ 2018 และ 21% ในที่ปีงบประมาณ 2019 นอกจากนี้พระราชบัญญัติภาษีอากรได้ทำการปรับเปลี่ยนอื่น ๆ กับภาษีเงินได้นิติบุคคลของสหรัฐอเมริกากฎหมาย

แห่งไตรมาสที่ 1 สรรพสิ่งปีงบประมาณ 2561 เราได้ทำวิเคราะห์เบื้องต้นเกี่ยวกับผลกระทบอันเป็นผลมาจากพระราชบัญญัติภาษีติดตามข้อมูลที่มีอยู่ ณ ยุคนั้นในไตรมาสที่ 4 ของปีงบประมาณ 2561 ติดตามข้อมูลที่ถือสิทธิ์การปรับปรุงเกี่ยวกับการยื่นขอกลับคืนภาษีและงานวิเคราะห์ค่าใช้จ่ายคอยการตัดบัญชีของเราจากการคืนและบทบัญญัติมุขภาษีในปี 2018 เราสรุปการวิเคราะห์ภาษีด้วยกันบันทึกค่าใช้จ่ายส่งเสริม 63,000 ดอลลาร์หรือเพิ่มขึ้นจริงในการจัดทำภาษีของอีฉันในปี 338,000 ดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับเทศบัญญัติภาษี

เมื่อวันที่ 25 กันยายน 2561 คณะกรรมการสรรพสิ่ง Citizens Community Bancorp, Inc. ได้ลงความเห็นให้เปลี่ยนปีงบประมาณสรรพสิ่ง บริษัท 19 จาก 30 กันยายนเป็น 31 ธันวาคมเริ่ม 31 ธันวาคม 2561 ในยิ่งไปกว่านี้เมื่อวันที่ 25 กันยายน 2561 คณะกรรมการธนาคารซึ่งเป็น บริษัท แยกย่อยที่ถือหุ้นทั้งหมดของ บริษัท คว้ามีมติให้แก้ไขข้อบังคับของ Bank19 เพื่อเปลี่ยนรอบปีบัญชีของ Bank19 ตั้งแต่วันที่ 30 กันยายนจรด 31 ธันวาคมโดยเริ่มตั้งแต่วันที่ 31 ธันวาคม 2561 บริษัท คร่ำเคร่งที่จะยื่นรายงานความเปลี่ยนแปลงในแบบฟอร์ม สิบ-K / T ซึ่งครอบคลุมช่วงงานเปลี่ยนภาพตั้งแต่วันที่ 1 เดือนตุลาคม 2561 ถึงวันที่ 31 ธันวาคม 2561

กองกลาง คาดว่าจะเกิดขึ้นประมาณ$ 500,000 เหตุด้วยค่าใช้จ่ายในการจัดการบัญชีและกฎเกณฑ์ที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงในปีงบประมาณ

ผลลัพธ์ทางการเงินเหล่านี้เป็นข่าวสารเบื้องต้นจนกว่าแบบพิมพ์ 10-K จะถูกยื่นในเดือนธันวาคม 2018

เกี่ยวกับกองกลาง

Citizens Community Bancorp, Inc. (NASDAQ: 1C; CZWI1D;) เป็น บริษัท โฮลดิ้งของธนาคารional แบงค์ตั้งอยู่ในเมืองอัลทูนารัฐวิสคอนซินให้บริการผู้ซื้อในรัฐวิสคอนซินมินนิโซตาและมิชิแกนผ่านสถานที่สาขา 27 แห่งตลาดหลักของมัน ตัวอย่างเช่น ภูมิภาค Chippewa Valley ในรัฐวิสคอนซินเมืองแฝดกับเมืองแมนคาโตรัฐไม่นนิโซตาและชุมชนชนบทต่าง ๆ รอบพื้นที่เหล่านี้แบงค์ให้บริการการธนาคารชุมชนแบบดั้งเดิมแก่ธุรกิจผู้สร้าง Ag และผู้บริโภครวมถึงการจำนองแบบครอบครัวหนึ่งถึงสี่การเข้าซื้อกิจการล่าสุดของ Company19 และการควบรวมกิจการกับธนาคารคลายส่วนแบ่งการตลาดในประเทศวิสคอนซินและเพิ่มสาขาอีกหกแห่ง

แถลงการณ์ตักเตือนเกี่ยวกับเนื้อความคาดการณ์ล่วงหน้า

ข้อความบางเนื้อความในข่าวประชาสัมพันธ์ตรงนี้ถือเป็น 1C ข้อความเชิงคาดการณ์ล่วงหน้า 1D;ตามนัยของพระราชบัญญัติปฏิรูปการร้องทุกข์คดีหลักทรัพย์ส่วนบุคคลปี 2538 ข้อความเหล่านี้คงจะระบุคว้าโดยงานใช้คำกล่าวหรือถ้อยคำที่ได้ผลคาดการณ์ล่วงหน้าอาทิ 1C คาดการณ์ 1D;1C; เชื่อ 1D;1C; ทำได้ 1D;1C; คาด 1D;1C; ตั้งใจ 1D;1C; คงจะ 1D;1C; วางแผน 1D;1C; สมรรถนะ 1D;1C; ควร 1D;1C; พินัยกรรม 1D;1C;would1D;หรือลบคำพูดเหล่านั้นหรือคำอื่น ๆ แห่งมีความหมายละม้ายกันคำชี้แจงเชิงพยากรณ์ดังกล่าวที่ข่าวประชาสัมพันธ์ฉบับนี้ขึ้นอยู่กับความไม่แน่นอนหลายชนิดที่เกิดขึ้นในงานดำเนินงานกับสภาพแวดล้อมมุขธุรกิจสิ่งของ บริษัท กับธนาคารความไม่แน่นอนเหล่านี้รวมถึงเงื่อนไขในที่ตลาดการคลังและภาวะเศรษฐกิจโดยรวมความเป็นไปได้สรรพสิ่งการเสื่อมสภาพในที่ตลาดอสังหาริมทรัพย์ที่พักความเสี่ยงข้างอัตราดอกเบี้ยความเสี่ยงด้านสินเชื่อเนื้อความเพียงพอสิ่งของเงินแบ่งออกสินเชื่อการเปลี่ยนแปลงแห่งมูลค่าเที่ยงธรรมหรืองานลดประเภทเครดิตของ บริษัท ของเรา;แรงกดดันในการชิงดีชิงเด่นระหว่างสถาบันรับฝากและสถาบันการเงินอื่น ๆความเก่งกาจของเราในการรับรู้ประโยชน์สิ่งของสินทรัพย์ภ.ง.ด.รอฟันบัญชีความเก่งกาจของดิฉันในการดำรงหรือเพิ่มพูนส่วนแบ่งการตลาดสรรพสิ่งเราการเสี่ยงที่การได้มาสรรพสิ่งธนาคารยูไนเต็ดคงจะทำได้เลวขึ้นมีค่าใช้จ่ายสมบูรณ์หรือกินเวลามากความยากลำบากและความช้าในการรวมงานดำเนินธุรกิจที่ได้มาหรืองานประหยัดทุนเดิมและประโยชน์อื่น ๆ อย่างเต็มที่การทำตนของการจราจลและการกระทำทางการเมืองหรือการทหารเพราะว่าสหรัฐอเมริกาหรือไม่ก็รัฐบาลอื่น ๆ ;การเปลี่ยนแปลงหรือไม่ก็การจัดการทางกฎหมายหรือว่าข้อบังคับไม่ก็การฟ้องที่สำคัญมีผลกระทบดาม บริษัท หรือไม่ก็ธนาคารการเพิ่มขึ้นของเบี้ยประกัน FDIC หรือการประเมินพิเศษเพราะ FDIC;ความเสี่ยงชั้นกลางเราไม่สามารถรับสภาพคล่องแห่งหนจำเป็นความเก่งกาจของฉันในงานระดมทุนที่ขาดไม่ได้สำหรับการเติบโตไม่ก็เป็นไปตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ;ความน่าจะเป็นที่การควบกำกับและกรรมวิธีภายในสิ่งของเราคงล้มเหลวไม่ก็หลีกเลี่ยงได้ความสามารถสรรพสิ่งเราแห่งการตรึงใจและปกป้องบุคลากรที่สำคัญความสามารถของฉันเพื่อให้ทันกับการเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยีความเสี่ยงด้านความแน่นหนาปลอดภัยไซเบอร์ความเสี่ยงขนมจากการเข้าซื้อกิจจานุกิจและโอกาสในงานขยายตัวอื่น ๆการเปลี่ยนแปลงในเทศบัญญัติภาษีของรัฐบาลกลางหรือรัฐความเสี่ยงในงานดำเนินคดีการเปลี่ยนแปลงในวิถีทางบัญชีหลักการหรือแนวทางปฏิบัติและผลกระทบประกบการดำเนินงานทางการเงินข้อ กำหนด เกี่ยวกับความเก่งกาจของเราในการจ่ายปันผล;และความเปลี่ยนแปลงของราคาหุ้นสิ่งของเราผู้ถือหุ้นผู้ลงทุนที่มีศักยภาพและผู้อ่านอื่น ๆ น่าพิจารณาวัตถุเหล่านี้ชนิดรอบคอบแห่งการประเมินคำชี้แจงที่เสร็จคาดการณ์ล่วงหน้าด้วยกันไม่ควรเชื่อมั่นในแถลงการณ์ที่เป็นการคาดการณ์ล่วงหน้าความไม่แน่นอนดังที่กล่าวมาแล้วและความเสี่ยงอื่น ๆ ที่อาจส่งผลแตะต่อผลการดำเนินงานสรรพสิ่ง บริษัท 19 ถูกกล่าวถึงทำให้รุ่งเรืองขึ้นในส่วนที่ 1 กำหนดการ 1A, 1C ปัจจัยความเสี่ยง, 1D;ในแบบฟอร์ม 10-K สิ่งของ บริษัท 19 เหตุด้วยปีอวสานวันที่ 30 กันยายน 2560 ได้ยื่นประกบสำนักงานคณะกรรมการคุมหลักทรัพย์และตลาดหุ้น (1C; SEC1D;) ในวันที่ 13 เดือนธันวาคม 2017 และสิ่งพิมพ์ที่นูนต่อสิ่งของ บริษัท 19 ต่อสำนักงาน คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์บริษัท พ้นไปข้อผูกมัดในที่การเยียวยาแถลงการณ์สถานที่เป็นการทายที่ประกอบด้วยอยู่แห่งข่าวประชาสัมพันธ์นี้หรือว่าเพื่อซ่อมแถลงการณ์เพื่อจะสะท้อนเหตุการณ์หรือสถานการณ์ที่เกิดขึ้นหลังจากวันที่สรรพสิ่งข่าวประชาสัมพันธ์ฉบับตรงนี้

การวัดทางการเงินแบบ non-GAAP

ข่าวประชาสัมพันธ์ตรงนี้ประกอบด้วยมาตรการทางการเงินร่าง non-GAAP ซึ่งฝ่ายบริหารเชื่อดุอาจเป็นคุณในงานทำความเข้าใจผลการดำเนินงานไม่ก็ฐานะการเงินของ กองกลาง 19 และการเปรียบเทียบผลลัพธ์ในช่วงเวลาที่ผิดแผกแตกต่างกันมาตรการแห่งไม่ใช่ GAAP เอาใจช่วยลดผลกระทบของโสหุ้ยแบบทีเดียวเช่นค่าใช้จ่ายในการเข้าไปซื้อการงานและงานปิดสาขาและค่าธรรมเนียมการยกเลิกการประมวลผลข้อมูลที่ยุ่งเกี่ยวค่าใช้จ่ายตามกฎหมายจ่ายค่าสินไหมทดแทนค่าเสื่อมราคารีบและเงินปากถุงการเลิกล้มสัญญาเช่าและผลกระทบสุทธิพระราชบัญญัติปี 2560 ค่าใช้จ่ายที่ข้องเกี่ยวกับการควบรวมกิจการดำรงฐานะค่าใช้จ่ายแห่งการปฏิบัติติดสอยห้อยตามภาระผูกพันตามให้คำมั่นของการงานที่ได้โดยปราศจากประโยชน์ใด ๆ กับ บริษัท หรือเพื่อที่จะแปลงกับรวบรวมรายงานลูกค้าลงในแพลตฟอร์มสรรพสิ่ง บริษัทโสหุ้ยเหล่านี้ไม่ซ้ำกักคุมสำหรับแต่ละธุรกรรมตามสัญญาแห่งหนมีสิงสู่ ณ วันที่ร่วมกิจการกรณีที่มีการใช้มาตรการทางการเงินแปลน non-GAAP มาตรการทางการเงินแบบ GAAP แห่งหนสามารถอุปมัยได้หมายรวมการแจะยอดกับมาตรการทางการเงินแบบ GAAP ฉบับร่างเปรียบเทียบได้มาในข่าวประชาสัมพันธ์ฉบับนี้การเปิดเผยข่าวสารเหล่านี้เปล่าควรไม่ผิดนำมาใช้แทนที่ผลการดำเนินงานที่กำหนดไว้ตามมาตรฐาน GAAP ด้วยกันไม่จำเป็นต้องเทียบเคียงกับการวัดผลการดำเนินงานภาพร่าง non-GAAP ซึ่งอาจเล่าโดยธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ

ต่อเนื่อง: สตีฟBianchi, CEO (715) -836-9994

ประชาชนในที่ชุมชน BANCORP, INC. งบดุลรวม (ยังไม่ไหวตรวจสอบ) (ดำรงฐานะพัน) 30 กันยายน 2018 2018 30, 2017 ----------- ----------- ----------- สินทรัพย์ตัวเงินและกำหนดการเทียบเท่าเงินสด $ 34,494 $ 27,731 $ 41,677 เงินฝากที่มีดอกเบี้ยอื่น 7,180 8,160 8,148 หลักทรัพย์สถานที่มีวางเพื่อค้าขาย1C;AFS1D;118,482 119,702 95,883 หลักทรัพย์ที่กะเกณฑ์จนครบเกณฑ์ 1C; HTM1D;4,619 4,809 5,453 ตราสารทุนที่ไม่อยู่ในความปรารถนาของตลาดในสนนราคา 7,218 6,862 7,292 เงินแบ่งออกสินเชื่อลูกหนี้ 759,247 761,087 732,995 ค่าหากว่าผลขาดทุนจากสินทรัพย์ให้สินเชื่อ (6,748) (6,458) (5,942) --------- --------- - --------- - ลูกหนี้สินทรัพย์ให้สินเชื่อแท้ 752,499 754,629 727,053 เงินแจกสินเชื่อเพื่อจำหน่าย 1,917 1,778 2,334 สิทธิแห่งการรับจำนอง 1,840 1,841 1,886 อสังหาริมทรัพย์และวัสดุสำนักงานจริง 10,034 9,947 9,645 ดอกเบี้ยค้างรับ 3,600 3,306 3,291 ทรัพย์สินไม่มีตัว4,966 5,449 ค่าความชื่นชม 10,444 10,444 10,444 สินทรัพย์คอยการค้าและจับคืนสุทธิ 2,768 5,392 6,017 ธนาคารถือสิทธิ์ประกันชีวิต 11,661 11,581 11,343 ของมีค่าอื่น 3,848 3,922 4,749 สินทรัพย์ร่วม $ 975,409 $ 975,070 $ -- - - ------- - หนี้สินกับผู้ถือหุ้น 19;หนี้สินซีกของผู้ถือหุ้น: เงินฝาก $ 746,529 $ 744,536 $ 742,504 ธนาคารสินเชื่อเพื่อที่จะที่อยู่อาศัยสรรพสิ่งรัฐบาลกลางล่วงหน้า 63,000 58,000 90,000 เงินกู้ยืมอื่น ๆ 24,619 29,059 30,319 หนี้อื่น 5,414 8,264 4,358 --------- - หนี้สินรวม 839,562 839,859 867,189 867,181ผู้ถือหุ้น: หุ้นบุริมสิทธิ - มูลค่าแห่งหนตราเก็บ $ 0.01, การชำระบัญชี $ 130.00 ต่อหุ้น, 1,000,000 ใบถือหุ้นที่ได้รับอนุญาต, 0;500,000;0 ใบหุ้นที่คลอดและ 14;61,289 14;ยังเหลือตามลำดับใบหุ้นสามัญ 14;ราคาที่ยี่ห้อไว้ $ 0.01, อนุมัติ 30,000,000;10,913,853;109 59 59 5,914,379;และ 5,888,816 หุ้นแห่งหนออกกับคงค้างตามลำดับทวีทุนชำระแล้ว 125,063 63,850 63,383 ผลกำไรสะสม 14,003 12,904 10,764 ค่าชดเชยรอบากบัญชีรอคอยตัดบัญชี (622) (716) (456) สะสมข้อมูลออกขาดทุนเบ็ดเสร็จอื่น (2,705) (267)----- - ผู้ถือหุ้นทั้งมวล 19;ส่วนของผู้ถือหุ้น 135,847 135,211 73,483 หนี้สินรวมและใบถือหุ้น 19ส่วนแห่งเท่ากับ $ 975,409 $ 975,070 $ 940,664 - ------- - - ------- - - ------- -

หมายเหตุ: หมายกำหนดการบางส่วนแห่งหนเสนอก่อนหน้าไม่ผิดแจ๋ประเภทใหม่เพื่อที่จะความเหมาะสมกับการพาเสนอยุคปัจจุบัน

CITIZENS ที่สาธารณะ BANCORP, INC. งบประมาณงานปฏิบัติงานรวม (อีกต่างหากไม่ไหวตรวจ) (ดำรงฐานะโพกหัวละเว้นประกาศต่อเอกสารถือหุ้น) ตรัยจันทรายุติทวาทศพระจันทร์ยุติวันที่ 30 เดือนกันยายน 30 เดือนมิถุนายนกันยายนเดือนกันยายน 30 เดือนกันยายน 30, 30, 2018 2018 2017 2018 2017 ------------- -------- -------- ---------- ------------- ค่าตอบแทนด้วยกันเงินปันผลเงินรายได้: ดอกและเงินปากถุงเพื่อสินเชื่อ $ 9,414 $ 8,865 $ 7,194 $ 35,539 $ 25,826ดอกเบี้ยจากการลงทุน 948 905 576 3,357 2,052 ------- ----- ------- ------- - -------- - ------- ---- เงินรายได้ดอกเบี้ยด้วยกันปันผลร่วม 10,362 9,770 7,770 38,896 27,878 ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย: ค่าตอบแทนขนมจากเงินออม 1,659 1,432 1,095 5,543 4,299 ดอกสมบัติทุนรอน FHLB 323 412 217 1,310 717 ค่าตอบแทนขนมจากทุนรอนที่ขอยืมอื่น ๆ 440 446 286 1,740 594 ------- ----- ------- -------- - ดอกจับจ่ายใช้สอยร่วม 2,422 2,290 1,598 8,593 5,610 ------- ----- ------- ------- - -------- - -------- ---- เงินรายได้ดอกจริงก่อนกำหนดลบออกจองด้วยว่าสมบัติมอบยืม 7,940 7,480 6,172 30,303 22,268 ขาดทุนสำรองเพื่อการขาดทุนขนมจากสินเชื่อ 450 650 319 1,300 319 ------- - -------- - -------- ---- เงินรายได้ดอกแท้หลังงานก่อตั้งสำรองสินเชื่อ 7,490 6,830 5,853 29,003 21,949 ขาดทุน ------- ----- -------------- - -------- - -------- ---- รายได้สถานที่หามิได้ดอกเบี้ย: เปอร์เซ็นต์ที่บัญชีธนาคาร 489 413 368 1,792 1,433 เงินรายได้ขนมจากการแลกผลัดกัน 338 338 214 1,284789 เงินรายได้จากงานให้บริการสินเชื่อ 368 337 175 1,379 380 กำไรขนมจากการค้าสินเชื่อจำนอง 234 226 196 943 686 ค่าธรรมเนียมเงินกู้ยืมและค่าธรรมเนียมบริการ 164 116 20 521 438 เงินรายได้ค่านายหน้าประกันภัย 180 187 122 720 122 รายได้ค่านายหน้า 1414;14;14;283 กำไร (เข้าเนื้อ) ขนมจากงานแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์ 14;4 82 (17) 111 อื่น ๆ 216 146 214 748 509 ------- ----- ------- ------- - -------- - ------- ---- รายได้แห่งหนมิได้ดอก 1,989 1,767 1,391 7,370 4,751 ------- ----- ------- ------- ------ - -------- ----- ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่เช่นนั้นดอกเบี้ย: ดอกกับกำไร 3,778 3,840 3,233 14,979 10,862 ผลรวมผู้เข้าไปพักผ่อน 776 733 584 2,975 2,780 ที่ว่าการ 468 407 426 1,715 1,204 การประมวลผลข้อมูล 771 720 650 2,928 2,052ค่าเจี๋ยนจ่ายของสมบัติไม่มีตัวตน 161 161 100 645 219 ค่าเจี๋ยนกำจัดของอำนาจการจำนอง 85 84 39 335 39 การโฆษณาตลาดกับการการบอกข่าว 265 185 302 745 545 การประเมินผล FDIC ชั้นพรีเมียม 121 94 69 472 300 บริการชั้นตัวยง 577 735 860 2,323 2,078net 71 450 48 535 32 อื่น ๆ 571 465 1,598 2,112 2,767 ------- ----- ------- ------- - -------- - ------- ---- ค่าใช้จ่ายที่มิใช่ค่าตอบแทน 7,644 7,874 7,909 29,764 22,878 ------- ----- ------- ------- ------------ - -------- ---- เงินรายได้ก่อนกำหนดหักสำรองภาษีเงินได้ 1,835 723 (665) 6,609 3,822 สำรอง (ผลประโยชน์)เลี่ยน) ด้วยภาษีเงินได้ 736 220 (207) 2,326 1,323 ------- ----- ------- ------- - -------- - ------- ---- เงินรายได้ (ขาดทุน) แท้แห่งครอบครองสรรพสิ่งสามัญ $ 1,099 $ 503 $ (458) $ 4,283 $ 2,499 ผู้ถือหุ้น - ----- ----- - ----- - ----- - - ------ - ------ ------- ต่อข่าวสารหุ้น: ผลประโยชน์ขั้นแรก (ขาดทุน) $ 0.18 $ 0.09 $ (0.08) $ 0.72 $ 0.47 - ----- ----- - ----- - ----- - ------ - - ------ ---- กำไร (ขาดทุน) เกลี่ยตัดทอน $ 0.10 $ 0.08 $ (0.08) $ 0.58 $ 0.46 - ----- ----- - ----- - ----- - ------ - - ------ ---- ตัวเงินเงินปันผลจ่าย $ 14$ 14;$ 14;$ 0.20 $ 0.16 - ----- ----- - ----- - ----- - ------ - - ------ ---- ราคาบันทึกทาบเผื่อแผ่พอหมดโอกาส $ 12.45 $ 12.50 $ 12.48 $ 12.45 $ 12.48 - ----- ----- - ----- - ----- - ------- ------- ----- ---- ราคาติดสอยห้อยตามบัญชีต่อหุ้น ใน หมดโอกาส $ 11.05 $ 9.89 $ 9.78 $ 11.05 $ 9.78 (มิได้ GAAP) - ----- ----- - ---------- - - ------ - - ------ ----

หมายเหตุ: รายการบางส่วนที่กล่าวก่อนหน้านี้ถูกแจ๋ประเภทใหม่เพื่อที่จะความสอดคล้องกับการพาเสนอปัจจุบัน

งานกระทบยอดกำไรสุทธิ GAAP (เข้าเนื้อ) และการทำให้เรียบรายได้สุทธิแบบ non-GAAP (ไม่ใช่ GAAP):

ตรัยเดือนสิ้นสุดสิบสองเดือนสิ้นสุดกันยายนมิถุนายนกันยายนเดือนกันยายนกันยายน 30, 30, 2018 2018 30, 2017 30, 2018 30, 2017 -------- ------- --------- -------- --------- GAAP กำไร (ขาดทุน) ก่อนหักภาษีเงินได้ $ 1,835 $ 723 $ (665) $ 6,609 $ 3,822 การควบรวมกิจการทุนที่เกี่ยวข้อง (1) 131 2281,517 463 1,860 ต้นทุนการปิดสำนักงานสาขา (2) 2 16 255 26 951 การชำระบัญชีดำกรังการ 14;14;14;14;(283) ค่าธรรมเนียมงานชำระล่วงหน้า 1414;14;14;104 กำไรสุทธิก่อนปฏิสังขรณ์ภาษีเงินได้ (3) 1,968 967 1,107 7,098 6,454 สำรองภาษีเงินได้สำหรับกำไรสุทธิตามที่บูรณะ (4) 482 237 376 1,739 2,194 การลดหย่อนภาษีด้วยกันพระราชบัญญัติงานปี 2560 (5) 63 14;14;338 14;------- ------ ------- ------- ------- - ร่วมสำรองภาษีเงินได้ 545 237 376 2,077 2,194 กำไรสุทธิด้วยเหตุที่ปรับหลังภ.ง.ด. (non-GAAP) (3) $ 1,423 $ 730 $ 731 $ 5,021 $ 4,260 - ----- - ---- - ----- ----- - ----- - ----- - GAAP ปรับลดผลประโยชน์ (ขาดทุน) ต่อใบถือหุ้นสุทธิจากภาษีอากร $ 0.10 $ 0.08 $ (0.08) $ 0.58 $ 0.46 การควบรวมกิจการแห่งเกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายสุทธิจากภาษี (1) 0.01 0.03 0.19 0.06 0.23 ต้นทุนการทำให้หยุดสาขาสุทธิ 1414;0.03 14;0.12 การผ่อนปรนภาษีและงานของปี 2017 การจัดทำภาษี (5) 0.01 14;14;0.04 14;การชำระบัญชีดำเนินการ 14;14;14;14;(0.03) ค่าธรรมเนียมการชำระล่วงหน้า 1414;14;14;0.01 รายได้สุทธิตามการทำให้เสมอกำไรต่อเอกสารถือหุ้นปรับลดสุทธิ $ 0.12 $ 0.11 $ 0.14 $ 0.68 $ 0.79 ภาษี (non-GAAP) - ----- - ----- ----- -------- - ----- - หุ้นปรับลดเฉลี่ยที่โดดเด่น 10,950,9 6,461,7 5,629,36 7,335,24 5,378,54 80 60 3 7 8

(1) ค่าใช้จ่ายเรื่องเดิมขึ้นจะรวมอยู่ในการประมวลผลข้อมูลการโฆษณาการท้องตลาดและการประชาสัมพันธ์ค่าธรรมเนียมวิชาชีพและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยในงบงานดำเนินงานร่วมและร่วมค่าใช้จ่าย $ 118,000 ในที่ไตรมาสแห่ง 4 ปี 2556 และ 350,000 ดอลลาร์ในปีงบประมาณ 2561 ซึ่งครอบครองค่าใช้จ่ายที่ไม่ต้องหักลดหย่อนสำหรับจุดประสงค์ด้านภ.ง.ด.ของรัฐบาลกลางๆ (2) ค่าใช้จ่ายในที่การปิดสาขารวมทั้งเงินชดเชยที่บันทึกวางในงานชดเชยและผลประโยชน์ค่าเสื่อมราคาเร่งและค่าธรรมเนียมการเลิกสัญญาเช่าแหล่งชุมนุมอยู่ที่ค่าใช้จ่ายอื่น ๆงบการปฏิบัติงานรวมนอกจากนี้ค่าใช้จ่ายอื่น ๆ สถานที่ไม่ใช่ค่าตอบแทนประกอบด้วยค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการลดมูลค่าของสำนักงานสาขา Ridgeland ใน3 เดือนที่สี่สรรพสิ่งปีงบประมาณ 2017 (3) รายได้สุทธิตามการปรับดำรงฐานะมาตรการแบบ non-GAAP ซึ่งฝ่ายบริหารหลงเชื่อว่าความสามารถที่การแจ้งประสิทธิภาพกิจธุระของการทำงานและความเอนเอียงที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมกิจธุระหลักได้ดิบได้ดีขึ้น (4) กะภาษีเงินได้เกี่ยวกับกำไรสุทธิตามการปรับปรุงคำนวณแห่ง 24.5% สำหรับทั้งปวงไตรมาสในที่ปีงบประมาณ 2561 และ 34% เพราะทุก3 เดือนในงบการเงินก่อนกำหนดซึ่งแสดงถึงอัตราภาษีตามกฎหมายสรรพสิ่งรัฐบาลกลางสรรพสิ่งเราในที่แต่ละช่วงเวลาที่นำเสนอ (5) ขนมจากผลสิ่งของการลดหย่อนค่าธรรมเนียมและการทำงานตามพ.ร.บ.ปี 2017 ฉันบันทึกเงินภาษีสุทธิสุทธิครั้งลำพังที่ $ 275 ด้วยกัน $ 63 ในพระจันทร์ธันวาคม 2017 กับกันยายน 2018ตามลำดับรวมครอบครองเงิน $ 338 ในปีงบประมาณ 2018 รายการค่าธรรมเนียมเหล่านี้จะรวมอยู่ในการเผื่อค่าใช้จ่ายภ.ง.ด.ในงบการเงินรวมของงานดำเนินงาน(6) การกระทบยอดมูลค่าตามบัญชีมือถือต้องคว้า:

30 มิถุนายน 31 เดือนมีนาคม 31 กันยายนมูลค่าตามสมุดบัญชีที่มีตัวตนทาบหุ้น ที่ วันที่ 30, 2018 2018 30, 2018 2017 ----------- ---------- ---------- ผู้ถือหุ้นทั้งหมด 19;ทุน $ 135,847 $ 135,211 $ 73,509 $ 73,483 หัก: ใบถือหุ้นบุชายสิทธิ์ 14;(61,289 ) 14;14;ลบ: ค่าความชื่นชอบ (10,444) (10,444) (10,444) (10,444) หัก: สมบัติไม่มีตัวตน (4,805) (4,966) (4,966) (5,126) (5,449) หุ้นปกติที่ประกอบด้วยตัวตน (non-GAAP) $ 120,598 $ 57,590----- - - ------- - ------ - - ------ - สิ้นสุดวันที่หุ้นธรรมดาๆคงเหลือ 10,913,853 5,914,379 5,902,481 5,888,816 มูลค่าทางบัญชีที่สมรรถเปลี่ยนแปลงได้ต่อใบถือหุ้น (non-GAAP) $11.05 $ 9.89 $ 9.82 $ 9.78 - ------- - - ------- - - ------ - - ------ -

(7) การกระทบยอดส่วนของผู้ประดิษฐ์ที่มีตัวตนเป็นร้อยละสรรพสิ่งสินทรัพย์แห่งหนมีตัว:

ส่วนที่มีตัวตนร่วมกันเป็นร้อยละสรรพสิ่งสินทรัพย์สถานที่มีตัว ณ วันที่ 30 เดือนมิถุนายน 31 มีนาคม 31 กันยายนสิ้นสุดกันยายนของโอกาส 30, 2018 2018 30, 2018 2017 ----------- ----------- ----------- ผู้ถือหุ้นทั้งหมด 19;ราคาซื้อ $ 135,847 $ 135,211 $ 73,509 $ 73,483 หัก: หุ้นบุริมสิทธิ์ 14;(61,289 ) 14;14;ลบออก: ค่าความนิยม (10,444) (10,444) (10,444) (10,444) หัก: สมบัติไม่มีตัว (4,805) (4,966) (4,966) (5,126) (5,449) หุ้นปกติที่ประกอบด้วยตัวตน (non-GAAP) $ 120,598 $ 58,512 $ 57,939----- - - ------- - ------- - ------- - ของมีค่ารวม $ 975,409 $ 975,070 $ 940,383 $ 940,664 หัก: หุ้นแห่งต้องการ 14;(61,289 ) 14;14;หักออก: ค่าความชอบ (10,444) (10,444) (10,444) (10,444) หัก: สินทรัพย์ไม่มีตัวตน (4,805) (4,966) (4,966) (5,126) (5,449) สินทรัพย์แห่งหนมีตัวตน (non-GAAP) $ 960,160 $ ??898,371 $ 924,771---- - - ------- - ------- - ------- - ส่วนเสียที่มีตัวตนคิดดูเป็นร้อยละของของมีค่าที่ประกอบด้วยตัวตน 12.56% 6.51% 6.26% 6.23% (non-GAAP) --------- - --------- - --------- - --------- -

สินทรัพย์แห่งหนไม่ได้กระทำ:

30 มิถุนายนเดือนกันยายน 30 กันยายน 2018 30, 30, 2018 ด้วยกันสาม 2018 2017 กับสามดวงจันทร์และสิบสองและสิบสองเดือนอวสานเดือนยุติสิ้นสุด ----------- ----------- ----------- ----------- สินทรัพย์ที่เปล่าดำเนินการ: สินเชื่อสถานที่ไม่ถูกต้อง $ 7,210$ 6,627 $ 7,210 $ 7,452 เงินจ่ายสินเชื่อที่ผ่านมาครบกำหนด 90 ทิวาหรือมากกว่า 1,117 710 1,117 589 --------- - สินเชื่อที่เปล่าก่อให้เกิดผลรวม (1C; NPLs1D;) 8,327 7,337 8,327 8,041 อสังหาริมทรัพย์อื่น ๆ (1C; OREO1D;) 2,749 5,328 2,749 5,962 หลักประกันอื่น ๆ สถานที่เป็นเจ้าของ 19 64 19 55 --------- - ทรัพย์สมบัติที่ไม่ดำเนินการรวม (1C; NPAs1D;) $ 11,095 $ 12,729 $ 11,095 $ 14,058 - ------- - - ------- - - ------- - ------- - การปรับโครงสร้างหนี้แห่งมีปัญหา (1C; TDRs1D;) $ 8,418 $ 8,210 $ 8,418 $ 5,418 $ 5,851 TDR สถานที่ไม่แน่นอน $ 2,687 $ 2,349 $ 2,687$ 621 ยอดเงินกู้หารคงทับถม $ 754,442 $ 735,723 $ 735,602 $ 653,717 เงินจ่ายสินเชื่อสิ้นโอกาส $ 759,247 $ 761,087 $ 759,247 $ 732,995 รวมเงินทองสิ้นงวด $ 975,409 $ 975,070$ 940,664 ค่าสมมติว่าการเสียสินเชื่อ (1C; ALL1D;) ที่จุดเริ่มแรกของโอกาส $ 6,458 $ 5,887 $ 5,942 $ 6,068 $ เงินกู้ขอยืมเรียกหยุดออก: อสังหาริมทรัพย์บ้าน (82) (47) (233) อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ / การเกษตร;(65) (74) (389) อสังหาริมทรัพย์ที่ไม่ใช่เช่นนั้นของผู้ใช้ (85) (34) (379) (9) อสังหาริมทรัพย์เพื่อการขาย / เกษตรกรรม (47) (5) (52) 14;--------- - ยอดสุทธิสินเชื่อที่เรียกเก็บจาก (214) (151) (707) (631) --------- - --------- - --------- - --------- - การกู้กลับของทรัพย์สินให้สินเชื่อแห่งหนเรียกดองก่อนหน้านี้: อสังหาริมทรัพย์บ้าน 28 34 80 14 อสังหาริมทรัพย์เพื่อวาณิชย์ / เกษตร 14;14;14;14;ผู้ซื้อที่มิได้อสังหาริมทรัพย์ 25 26 121 171 อสังหาริมทรัพย์เพื่อการค้า / ไม่ใช่การกสิกรรม 1 12 12 1 --------- - --------- - --------- ---------- - การกู้คืนทั้งหมดสิ่งของสินเชื่อที่ถูกเรียกดองก่อนหน้านี้: 54 72 213 186 --------- - --------- - --------- - สินเชื่อสุทธิถูกลบเงิน (1C; NCOs1D;) (160) (79) (494) (445) --------- - --------- - --------- - --------- - ด้านเพิ่มเติมหมดด้วยกันผ่านการตั้งสำรองสำหรับผลขาดทุนขนมจากสินเชื่อที่เรียกหาเก็บจาก 450 650 1,300 319 ผลการดำเนินงาน --------- - ALL ณ หมดงวด $ 6,748 $ 6,458 $6,748 $ 5,942 - ------- - ------- - ------- - ------- - มาตราส่วน: ALL to NCOs (ต่อพรรษา) 1,054.38% 2,043.67% 1,365.99% 1,335.28% NCOs ต่อปีสำหรับสินเชื่อหาร 0.08% 0.04% 0.07% 0.07% ทั้งหมดเกี่ยวกับสินเชื่อรวม 0.89% 0.85% 0.89% 0.89% 0.81% NPLs ดามสินเชื่อรวม 1.10% 0.96% 1.10% NPAs ดามสินทรัพย์ร่วม 1.14%1.31 % 1.14 % 1.49 %

เงินให้สินเชื่อสถานที่ไม่ใช่เงินต้น:

ไตรมาสสิ้นสุดวันที่ 30 มิถุนายน 31 มีนาคม 31 ธันวาคม 30 กันยายน 2018 31, 30, 2018 2018 2017 2017 --------- --------- --------- --------- --------- ยอดคงเหลือต้นหน $ 6,627 $ 6,642 $ 6,388 $ 7,452 $ 6,035เพิ่มเติม 2,030 3,225 $ 901 287 514 สินเชื่อที่ไม่ไหวรับที่คว้า 14;14;14;14;1,449 การคิดค่าใช้จ่าย (68) (38) (34) (74) (22) โอนไปสถานที่ OREO (400) 14;(334) (52) (163) กลับสู่ฐานันดรคงค้าง (93) 14;14;14;14;การชำระเงินที่ได้มา (676) (2,915) (257) (1,207) (345) อื่น ๆ , สุทธิ (210) (287) (22) (18) (16) ------- - -------- ------- - ------- - ยอดคงเหลือสิ้นงวด $ 7,210 $ 6,627 $ 6,642 $ 6,388 $ 7,452 - ----- - - ----- - - ---- - - ----- - - ----- -

อสังหาริมทรัพย์อื่น ๆ แห่งเป็นเจ้าของ Rollforward:

ไตรมาสยุติวันที่ 30 มิถุนายน 31 มีนาคม 31 เดือนธันวาคม 30 กันยายน2018 31, 30, 2018 2018 2017 2017 --------- --------- --------- --------- --------- ยอดคงเหลือต้นงวด 5,328 $ 7,015 $ 6,996 $ 5,962 $ 580 เงินตราให้กู้ยืมแห่งหนโอนใน 400 14;$ 334 52 163 ครอบครอง OREO 14;14;14;14;โอนสาขาคุณลักษณะ 5,343 ใน 14;14;14;1,444 250 ยอดขายอสังหาริมทรัพย์สำนักงานสาขา (1,245) 14;14;14;14;ยอดขาย (1,762) (889) (256) (394) (353) ลดราคา (127) (498) (27) (16) (33) อื่น ๆ , สุทธิ 155 (300) (32) (52) 12 ------ - ------- - ------- ------- - ยอดคงเหลือสิ้นงวด $ 2,749 $ 5,328 $ 7,015 $ 6,996 $ 5,962 - ----- - - ----- - - ----- - - ----- - ----- -

การปรับโครงสร้างหนี้แห่งหนมีปัญหาในสถานะคงค้าง

30 กันยายน 2561 30 เดือนมิถุนายน 2561 31 มีนาคม 2561 30 กันยายน 2560 จำนวนจดหมายจำนวนรายงานจำนวนการเปลี่ยนแปลงจำนวนบันทึกการเปลี่ยนแปลงเยียวยาบันทึกการลงทุนงานปรับเปลี่ยนการลงทุนการลงทุนการลงทุน ------------- ---------- ------------- ---------- ------------ ---------- ------------- ---------- การปรับโครงสร้างหนี้สินที่มีเรื่อง: สถานะดำรงค้างอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัย 34 $ 3,495 32 $ 3,58028 $ 3,015 28 $ 3,084 เชิงพาณิชย์ / ไร่ 14 1,646 14 1,662 12 2,414 8 1,890 อสังหาริมทรัพย์ผู้บริโภคที่ไม่ใช่ของจริง 14 109 15 122 16 146 17 168 อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ / ที่ดิน 3 481 3 496 3 517 2 88 อสังหาริมทรัพย์นอก ---------- ------- -- -- ---------- ------- -- -- ---------- ------- - ---------- สินเชื่อร่วม 65 $ 5,731 64 $ 5,860 59 $ 6,092 55 $ 5,230 - ---------- - ----- -- -- ---------- - ----- -- -- ---------- - ----- -- -- ---------- - ----- -

องค์ประกอบสินเชื่อ - เรื่องเบ็ดเตล็ด

เพื่อลุ้นให้เข้าใจแนวโน้มสินเชื่อสิ่งของ Bank19 ได้ดียิ่งขึ้นเราคว้าเพิ่มd กำหนดการด้านล่างชนิดสินเชื่อและผลรวมเงินสถานที่แสดงดำรงฐานะเหมือนกับณหน้าถัดจากและจัดแสดงในครรลองที่ผิดแผกแตกต่างกันท่าสินเชื่อชุมชนสิ่งของธนาคารสะท้อนให้เหลือบเห็นถึงกลเม็ดของ Bank19 ที่การขยายธุรกิจธนาคารพาณิชย์ด้วยกันสินเชื่อผู้บริโภคท่าสินเชื่อของ Legacy ก้องกังวานให้เห็นถึงกลอุบายของ Bank19 ณการค้าขายสินเชื่อครอบครัวแห่งหนมีต้นกำเนิดมานวชาตหนึ่งจรดสี่กำหนดการในท้องตลาดรองกับการหยุดให้สินเชื่อสินเชื่อทางเลี่ยงที่มีต้นกำเนิดและซื้อซึ่งมีผลบังคับใช้ที่ไตรมาสแรกของปีงบประมาณ 2017

30 เดือนกันยายน 2561 30 มิถุนายน 2561 30 เดือนกันยายน 2560 ------------------ ------------------------------- ท่าการลงทุนสินเชื่อที่โล่งแจ้งธนาคาร: อสังหาริมทรัพย์เพื่อการซื้อขาย / ทุ่ง: อสังหาริมทรัพย์เพื่อจะการพาณิชย์ $ 216,703 $ 208,526 $ 159,962 อสังหาริมทรัพย์เพื่อจะการเกษตร 70,517 70,881 68,002 อสังหาริมทรัพย์มากมายครอบครัว 48,06145,707 26,228 การสร้างด้วยกันการพัฒนาพื้นดิน 17,739 15,258 19,708 อสังหาริมทรัพย์เพื่อการขาย / การเกษตรสถานที่หามิได้อสังหาริมทรัพย์: อสังหาริมทรัพย์เพื่อที่จะการพาณิชย์แห่งหนมิใช่อสังหาริมทรัพย์ 76,254 74,763 55,251 อสังหาริมทรัพย์แห่งหนไม่ใช่เช่นนั้นอสังหาริมทรัพย์ 26,549 26,366 23,873 อสังหาริมทรัพย์บ้าน: ซื้อสินเชื่อ HELOC 13,729 15,237ลูกค้า 18,844 19,063 20,668 ร่วมสินเชื่อเพื่อการธนาคารที่โล่งแจ้งร่วม 488,396 475,801 391,763 เงินกู้ขอยืมมรดก 27,274 25,7,7,7,7,294 5,728 กระดาษสินเชื่อที่อยู่อาศัยทางเลี่ยงบ้าน: หนึ่งถึงเช็ด่ครัวเรือน 196,052 202,356 229,563 ผู้บริโภคแห่งไม่ใช่เช่นนั้นอสังหาริมทรัพย์: ตกฟากกระดาษทางเบี่ยง 60,991 66,791288,948 344,850 สินทรัพย์ปันออกสินเชื่อรวม 762,6 ดอลลาร์93 $ 764,749 $ 736,613 - ------- -------- - ------- --- - ------- --------

องค์ประกอบสินเชื่อวันที่ 30 มิถุนายน 30 กันยายน 2018 2018 30, 2017 ----------- ----------- ---------- สินเชื่อเพื่อจะที่อยู่อาศัย: อสังหาริมทรัพย์เพื่อที่จะอาศัยอยู่: หนึ่งถึงถู่ครัวเรือน $ 122,797 $ 122,028 $ 132,380 สินเชื่อ HELOC สถานที่จับจ่ายมา 13,729 15,237 18,071 อสังหาริมทรัพย์เพื่อการขาย / กสิกรรม: อสังหาริมทรัพย์เพื่อจะการซื้อขาย 168,319 156,760 97,155 อสังหาริมทรัพย์เพื่อการเกษตร 27,017 23,739 10,62824,486 การสร้างด้วยกันการพัฒนาที่ดิน 14,648 11,212 12,399 ผู้ใช้ที่หามิได้อสังหาริมทรัพย์: กระดาษทางเบี่ยงเกิด 60,991 66,791 85,71 85,732 กระดาษทางเบี่ยงแห่งจับจ่ายใช้สอยมา 17,254 19,801 29,555 ลูกค้าอื่น ๆ แห่งมิใช่เชิงการค้า 15,959 15,549 14,496 เชิงพาณิชย์อสังหาริมทรัพย์ 17,514 16,792 12,493 --------- - --------- - --------- - สินเชื่อกำเนิดร่วม $ 565,191 $ 548,906 $ 472,593 เงินตราปันออกสินเชื่อที่ได้มา: อสังหาริมทรัพย์บ้าน: หนึ่งจดถู่ครัวเรือน 73 ดอลลาร์255 $ 80,328 $ 97,183 อสังหาริมทรัพย์เพื่อที่จะการพาณิชย์ด้วยกันการกสิกรรม: อสังหาริมทรัพย์เพื่อการค้าขาย 48,384 51,766 62,807 อสังหาริมทรัพย์เพื่อจะการกสิกรรม 43,500 47,142 57,374 อสังหาริมทรัพย์แหล่ครัวเรือน 3,294 3,347 1,742 การสร้างด้วยกันแผ่นดิน 3,091 4,046 7,309/ อสังหาริมทรัพย์ข้างนอกภาคนา: อสังหาริมทรัพย์แห่งหนมิใช่เชิงพาณิชย์ 14,058 16,126 20,053 อสังหาริมทรัพย์ข้างนอกพื้นที่นา 9,035 9,574 11,380 --------- - --------- - สินเชื่อร่วมสถานที่ได้มา $ 197,502 $ 215,843$ 264,020 สมบัติแบ่งออกสินเชื่อรวม: อสังหาริมทรัพย์เพื่อจะอาศัยอยู่: เอ็ดถึงถู่ครัวเรือน $ 196,052 $ 202,356 $ 229,563 สินเชื่อ HELOC แห่งซื้อ 13,729 15,237 18,071 อสังหาริมทรัพย์เชิงการค้า / เกษตรกรรม: อสังหาริมทรัพย์เพื่อที่จะการพาณิชย์ 216,703 208,526 159,962 อสังหาริมทรัพย์26,228 งานก่อสร้างและการพัฒนาเมทนีดล 17,739 15,258 19,708 อสังหาริมทรัพย์สถานที่ไม่ใช่สิ่งของผู้บริโภค: กระดาษทางเบี่ยงเกิด 60,991 66,791 85,732 ซื้อกระดาษทางอ้อม 17,254 19,801 29,555 อื่น ๆผู้ใช้ 18,844 19,063 20,668 อสังหาริมทรัพย์เพื่อการซื้อขายด้วยกันกสิกรรม: หามิได้อสังหาริมทรัพย์เพื่อที่จะการขาย 76,254 74,763 55,251 การเกษตรแห่งหนไม่ใช่อสังหาริมทรัพย์ 26,549 26,366 23,873 --------- - --------- - -------- - สินเชื่อร่วม $ 762,693 $ 764,749 $ 736,613 ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายแท้คอยเชือดสมุดบัญชีแห่งอีกทั้งเปล่าถือเป็นรายได้และต้นทุนกับสมบัติปันออกสินเชื่อแห่งขั้นตอน 557 693 1,471 ส่วนลดเพราะว่าพ้นไปงานบากจำหน่ายสิ่งของสินเชื่อแห่งคว้า (4,003) (4,355) ---- 5,-89- - เงินตราแบ่งออกสินเชื่อรวมมีสิทธิ์ $ 759,247 $ 761,087 $ 732,995 - ------- - ------- - - ------- -

องค์ประกอบการฝาก:

30 เดือนกันยายน 30 มิถุนายน 30 เดือนกันยายน 2018 2018 2017 ------------- --------- ------------- เงินฝากแห่งหนประกอบด้วยธุระดอกเบี้ยที่ไม่ใช่ค่าตอบแทน $ 87,495 $ 82,135 $ 75,318 เงินฝากสถานที่มีหน้าที่ค่าตอบแทน 139,276 151,117 147,912 บัญชีออมทรัพย์ 97,329 98,427 102,756 บัญชีตลาดเงิน 109,314 115,369 125,749 บัญชีประกาศนียบัตร 313,115 297,488 290,769--------- --- เงินออมหมดด้วยกัน $ 746,529 $ 744,536 $ 742,504 - ------- --- - ------- - ------- --- รับจำนองที่ดินจันทบุรี

จอมคงเหลือเฉลี่ย, ตำแหน่งผลได้ด้วยกันอัตราดอกเบี้ย:

ไตรจันทราสิ้นสุดจันทรากันยายนสามจันทร์อวสานวันที่ 30 เดือนมิถุนายน, ตรีจันทรายุติวันที่ 30 กันยายน 2018 2018 30, 2017 ตำแหน่งหารเฉลี่ยดอกเบี้ยหาร /อัตราผลตอบแทนหาร / ผลประโยชน์ดอกเบี้ยเฉลี่ย / จอมคงเหลือรายรับ / ยอดคงเหลือรายรับ / ยอดยังเหลือรายรับ / โสหุ้ย (1) ตำแหน่งค่าใช้จ่ายอัตราโสหุ้ย (1) (1) ---------- --------- ------ ---------- -------- ------ ---------- -------- ------ สมบัติแห่งหนได้มาดอกหาร: ตัวเงินด้วยกันเงินสด $ 24,468 $ 117 1.90% $ 19,203 $61 1.27% $ 32,692 $ 71 0.86% เสมอเหมือนเงินปันออกสินเชื่อลูกหนี้ 754,442 9,414 4.95% 729,390 8,865 4.87% 621,530 7,194 4.59% ค่าตอบแทน 7,971 42 2.09% 8,418 44 2.10% 4,571 18 1.56% ทุน 124,991 674หลักทรัพย์ 2.24% (1) ตราสารราคาทุนที่ไม่อยู่ณความปรารถนาสรรพสิ่งตลาด 7,581 115 6.02% 8,158 99 4.87% 5,701 57 3.97% แห่งทุนค่าตอบแทนรวม $ 919,453 $ 10,362 4.49% $ 889,884 $ 9,770 4.43% $ 754,961) - ------- - ------- ------- - ----- หนี้ที่ประกอบด้วยธุระดอกเบี้ยหาร: บัญชีออมทรัพย์ $ 93,551 $ 59 0.25% $ 94,741 $ 53 0.22%$ 72,476 $ 21 0.11% เงินออมความมุ่งมาด 146,372 142 0.38% 150,666 129 0.34% 98,416 79 0.32% ตลาดเงิน 116,597 213 0.72% 115,625 196 0.68% 128,039 168 0.52% สมุดบัญชีแผ่นดิสก์ 19; 277,125 1,145 1.64% 271,311IRA19;s 33,029 100 1.20 % 32,890 94 1.15 % 31,302 75 0.95 % --------- -------- --------- ------- --------- ------- เงินออมทั้งสิ้น $ 666,674 $ 1,6590.99% $ 665,233 $ 1,431 0.86% $ 565,309 $ 1,095 0.77% FHLB ทันสมัยและ 96,448 763 3.14% 114,498 859 3.01% 93,978 503 2.12% เงินกู้ขอยืมอื่น ๆ --------- --------- --------- ค่าตอบแทนรวม $ 763,122 $ 2,422 1.26% $ 779,731 $ 2,290 1.18% $ 659,287 $ 1,598 0.96% หนี้สถานที่ประกอบด้วยธุระ - ------- - ------ - ------- - ----- - ------- - ----- เงินรายได้ค่าตอบแทนแท้ $ 7,940 $ 7,480 $ 6,253 - ------ - ----- - ----- อัตราค่าดอกเบี้ย 3.23% 3.25% สเปรด 3.17% ---- - ------- - ส่วนแตกต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ 3.45% 3.40% 3.29% (1) ---- - ---- - ---- - สินทรัพย์แห่งสร้างเงินรายได้ดอกเบี้ยเฉลี่ยถึง 1.20 1.14 1.15 หนี้แห่งหนประกอบด้วยหน้าที่ดอกเฉลี่ย ---- - ---- - ---- -

(1) เทียบเท่าแห่งต้องเสียภาษีเต็ม (FTE)อัตราผลตอบแทนถัวเฉลี่ยจากหลักทรัพย์แห่งได้รับการละเว้นภาษีคิดเลขโดยชดใช้อัตราเท่าเทียมภาษีเพราะว่าใช้อัตราภาษี 24.5% ด้วยว่าไตรมาสอวสานวันที่ 30 กันยายน 2561 และ 30 มิถุนายน 2561 ตำแหน่งผลตอบแทนถัวเฉลี่ยจากหลักทรัพย์สถานที่ได้รับการละเว้นภาษีจักคำนวณติดตามเกณฑ์ภาษีอากรอัตราภาษี 34% สำหรับ3 เดือนสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2017 การปรับ FTE เป็นเงินรายได้ดอกเบี้ยจริงที่รวมอยู่ในการคำนวณอัตรารวมอยู่ที่ $ 51, $ 55 กับ $ 81 สำหรับไตรเดือนอวสานวันที่ 30 กันยายน 2018 30 เดือนมิถุนายน 2018 และ 30 กันยายน, 2017, ตามลำดับ

ทวาทศเดือนจบกันยายนสิบสองเดือนจบวันที่ 30 กันยายน 2561 2017 ดอกดอกเบี้ยหารรายได้เฉลี่ย / ผลตอบแทน / รายได้เฉลี่ย / ผลประโยชน์ / ยอดคงเหลืออัตราโสหุ้ยยอดคงเหลืออัตราค่าใช้จ่าย (1) (1) ---------- --------- ------ ---------- --------- ----- สินทรัพย์ที่ได้รับดอกเฉลี่ย: เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสด $ 24,747 $ 308 1.24% $ 19,368 $ 139 0.72% เงินปันออกสินเชื่อลูกหนี้ 735,602 35,539 4.83% 568,670 25,826 4.54% เงินฝากที่มีดทรวงเบี้ย 7,871 149 1.89% 1,922 29 1.51% หลักทรัพย์เพื่อจะการลงทุน (1) 116,517 2,508 2.33% 87,449 1,974 2.26% ตราสารทุนแห่งไม่อยู่ในความปรารถนาของท้องตลาดที่ราคา 7,735 392 5.07% 5,136 205 3.99% --------- -------- --------- -------- สินทรัพย์แห่งได้รับดอกเบี้ยรวม (1) $ 892,472 $ 38,896 4.38% $ 682,545 $ 28,173 4.13% - ------- - ------- หนี้ที่ประกอบด้วยภาระดอกเบี้ยเฉลี่ย: บัญชีออมทรัพย์ $ 94,854 $ 162 0.17% $ 53,530 $ 67 0.13% เงินออมความต้องการ 149,282 475 0.32% 65,283 273 0.42% บัญชีตลาดเงิน 118,229 738 0.62% 126,487 555 0.44% CD19; 269,749 3,807 1.80%1.31% IRA19; s 33,668 361 1.07% 29,042 300 1.03% --------- -------- --------- --------- -------- เงินฝากทั้งหมด $665,782 $ 5,543 0.83% $ 510,932 $ 4,299 0.84% ??FHLB ความก้าวหน้าและการยืมยืมอื่น ๆ 110,790 3,050 2.75% 82,781 1,311 1.58% --------- -------- ----------------- หนี้สินที่ประกอบด้วยภาระค่าตอบแทนรวม $ 776,572 $ 8,593 1.11% $ 593,713 $ 5,610 0.94% - ------- - ------- ------- ----- รายได้ดอกเบี้ยแท้ $ 30,303 $ 22,563 - ------ - ------ Inteส?วนต?าหงิกงอัตราส?เวียนต?าง 3.28% 3.19% ---- - ---- - อัตราดอกเบี้ยแท้ (1) 3.42% 3.31% ---- - ---- - สินทรัพย?แห่งรับดอกเบี้ยเฉลี่ยเฉลี่ย 1.15 1.15 1.15 หนี้สินสถานที่มีการงานดอกเบี้ย --- - ---- -